江阴银行等3家苏南地区农商行基金销售业务被要求整改

江苏证监局一日内要求苏南3家农商行整改(zhěnggǎi)其基金销售业务。 6月27日，江苏(jiāngsū)证监局(zhèngjiānjú)披露，就(jiù)基金销售业务，对江苏江阴农(nóng)村商业银行股份有限公司（江阴银行，002807.SZ）、无锡农村商业银行股份有限公司（下称“无锡农商行(shāngháng)”）采取出具警示函监管措施，对江苏江南农村商业银行股份有限公司（下称“江南农商行”）采取责令改正措施。上述银行应对上述问题进行整改，并于收到决定(juédìng)之日起30天内向江苏证监局提交书面整改报告，江苏证监局将视情况(qíngkuàng)进行检查验收。决定的落款日期均为6月23日。 澎湃新闻梳理发现，江苏证监局(zhèngjiānjú)对上述3家农商行基金销售业务进行现场检查发现，其基金销售业务的问题主要集中在制度建设、业务规范、内部控制和风险管理(fēngxiǎnguǎnlǐ)、信息报送(bàosòng)等方面。 具体看，江阴银行制度建设方面，未(wèi)建立关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测机制(jīzhì)；内部控制和风险管理方面，现有制度未对代销基金业务产品准入委员会或者专门(zhuānmén)小组予以明确，由授信审查委员会代为履职(lǚzhí)，成员未包括合规人员；部分从事(cóngshì)基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入(nàrù)分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。同时(tóngshí)，在信息报送方面，反洗钱报备(bàobèi)落实不到位。 无锡农(nóng)商行在(zài)制度建设(jiànshè)方面，有关基金(jījīn)(jījīn)销售业务相关制度未(wèi)根据业务实际及时更新；业务规范方面，未充分了解引入销售公募基金产品的投资范围、投资策略等，未对代销(dàixiāo)产品开展科学有效的风险评估；通过互联网对部分代销基金产品开展宣传推介过程中，未通过专门的技术系统加强统一管理，实施留痕和(hé)监控；个别基金销售网点未置备基金销售业务经营许可证。在内部控制(kòngzhì)和风险管理方面，无锡农商行合规风控人员未对新引入代销产品及其管理机构进行合规审查；未将投资人长期(chángqī)投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入(zhǔnrù)审批的委员会成员中未包括合规人员；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并(bìng)完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实(luòshí)不到位。 江南农商行在制度建设方面，未就基金(jījīn)销售产品风险等级评估标准、方法、流程等建立评定制度；未建立健全(jiànlìjiànquán)关于投资(tóuzī)人信息安全及权益保障(bǎozhàng)等的风险监测机制(jīzhì)。业务规范方面，代销基金的宣传内容未经公司合规审核；未充分了解引入销售公募(gōngmù)基金产品的投资范围(fànwéi)、投资策略等，未对代销产品开展科学有效(yǒuxiào)的风险评估。内部(nèibù)控制和风险管理方面，江南农商行部分从事基金销售相关业务的人员(rényuán)未取得(qǔde)基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；合规风控人员未对新销售公募基金产品进行合规审查，并(bìng)出具合规审查意见；未设立产品准入委员会或者专门小组；未审慎评估基金销售业务与公司其他业务之间可能(kěnéng)存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。 值得一提的是，上述(shàngshù)3家银行(yínháng)均为苏南地区农商行。此前，苏南部分农商行曾因债券(zhàiquàn)交易问题被中国银行间市场交易商协会(xiéhuì)（下称“交易商协会”）予以自律处分。比如，2024年(nián)12月，交易商协会公告，近期，交易商协会已查实常熟银行、江南(jiāngnán)农商行、昆山农商行、苏农银行债券交易内控管理不健全，对交易员(jiāoyìyuán)激励过度，导致部分交易员交易行为扭曲，通过集中(jízhōng)资金优势连续买卖、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送(yísòng)相关部门。 澎湃新闻记者 林倩冰(línqiànbīng) (本文来自(láizì)澎湃新闻，更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)